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防范和处置非法集资条例

宣布日期:2021-06-04       浏览次数:

中华人民共和国国务院令

第737号

 

《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务聚会会议通过,现予宣布,自2021年5月1日起施行。


总 理  李克强

2021年1月26日

 

 

防范和处置非法集资条例

 

第一章 总  则

 

第一条 为了防范和处置非法集资,掩护社会民众正当权益,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会稳定,制定本条例。

第二条 本条例所称非法集资,是指未经国务院金融治理部门依法许可或者违反国家金融治理划定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定工具吸收资金的行为。

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置,适用本条例。执法、行政规则对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务运动另有划定的,适用其划定。

本条例所称国务院金融治理部门,是指中国人民银行、国务院金融监视治理机构和国务院外汇治理部门。

第三条 本条例所称非法集资人,是指提倡、主导或者组织实施非法集资的单元和小我私家;所称非法集资协助人,是指明知是非法集资而为其提供资助并获取经济利益的单元和小我私家。

第四条 国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

第五条 省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资事情负总责,地方各级人民政府应当建设健全政府统一领导的防范和处置非法集资事情机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资事情机制的牵头部门(以下简称处置非法集资牵头部门),有关部门以及国务院金融治理部门分支机构、派出机构等单元加入事情机制;乡镇人民政府应当明确牵头卖力防范和处置非法集资事情的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资事情。

行业主管部门、羁系部门应当凭据职责分工,卖力本行业、领域非法集资的防范和配合处置事情。

第六条 国务院建设处置非法集资部际联席聚会会议(以下简称联席聚会会议)制度。联席聚会会议由国务院银行保险监视治理机构牵头,有关部门加入,卖力督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资事情,协调整决防范和处置非法集资事情中的重大问题。

第七条 各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资事情相关经费,并列入本级预算。

 

第二章 防  范

 

第八条 地方各级人民政府应当建设非法集资监测预警机制,纳入社会治安综合治理体系,发挥网格化治理和下层群众自治组织的作用,运用大数据等现代信息技术手段,增强对非法集资的监测预警。

行业主管部门、羁系部门应当强化日常监视治理,卖力本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。

联席聚会会议应当建设健全全国非法集资监测预警体系,推动建设国家监测预警平台,促进地方、部门信息共享,增强非法集资风险研判,实时预警提示。

第九条 市场监视治理部门应当增强企业、个体工商户名称和经营规模等商事挂号治理。除执法、行政规则和国家另有划定外,企业、个体工商户名称和经营规模中不得包罗“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富治理”、“股权众筹”等字样或者内容。

县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监视治理部门等有关部门应当建设会商机制,发现企业、个体工商户名称或者经营规模中包罗前款划定以外的其他与集资有关的字样或者内容的,实时予以重点关注。

第十条 处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容治理部门、电信主管部门增强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用法式等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的,互联网信息内容治理部门、电信主管部门应当实时依法作出处置惩罚。

互联网信息服务提供者应当增强对用户宣布信息的治理,不得制作、复制、宣布、流传涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息,应当生存有关纪录,并向处置非法集资牵头部门陈诉。

第十一条 除国家另有划定外,任何单元和小我私家不得宣布包罗集资内容的广告或者以其他方式向社会民众进行集资宣传。

市场监视治理部门会同处置非法集资牵头部门增强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的,市场监视治理部门应当实时依法查处相关非法集资广告。

广告经营者、广告宣布者应当依照执法、行政规则检验相关证明文件,核对广告内容。对没有相关证明文件且包罗集资内容的广告,广告经营者不得提供设计、制作、署理服务,广告宣布者不得宣布。

第十二条 处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融治理部门分支机构、派出机构应当建设非法集资可疑资金监测机制。国务院金融治理部门及其分支机构、派出机构应当凭据职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构增强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测事情。

第十三条 金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务:

(一)建设健全内部治理制度,禁止分支机构和员工加入非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资;

(二)增强对社会民众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识;

(三)依法严格执行大额交易和可疑交易陈诉制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况实时陈诉所在地国务院金融治理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。

第十四条 行业协会、商会应当增强行业自律治理、自我约束,督促、引导成员积极防范非法集资,不组织、不协助、不加入非法集资。

第十五条 联席聚会会议应当建设中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育事情机制,推动全国规模内防范非法集资宣传教育事情。

地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育事情,充实运用种种媒介或者载体,以执法政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式,向社会民众宣传非法集资的违法性、危害性及其体现形式等,增强社会民众对非法集资的防范意识和识别能力。

行业主管部门、羁系部门以及行业协会、商会应当凭据本行业、领域非法集资风险特点,有针对性地开展防范非法集资宣传教育运动。

新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传,并依法对非法集资进行舆论监视。

第十六条 对涉嫌非法集资行为,任何单元和小我私家有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。

国家勉励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当果真举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏,接受举报,实时依法处置惩罚,并为举报人保密。

第十七条 居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的,应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门陈诉。

第十八条 处置非法集资牵头部门和行业主管部门、羁系部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的,有权对相关单元和小我私家进行警示约谈,责令整改。

 

第三章 处  置

 

第十九条 对本行政区域内的下列行为,涉嫌非法集资的,处置非法集资牵头部门应当实时组织有关行业主管部门、羁系部门以及国务院金融治理部门分支机构、派出机构进行视察认定:

(一)设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、种种交易场所或者平台、农民专业相助社、资金相助组织以及其他组织吸收资金;

(二)以刊行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产物,或者以从事种种资产治理、虚拟钱币、融资租赁业务等名义吸收资金;

(三)在销售商品、提供服务、投资项目等商业运动中,以允许给付钱币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

(四)违反执法、行政规则或者国家有关划定,通过公共流传媒介、即时通信工具或者其他方式果真流传吸收资金信息;

(五)其他涉嫌非法集资的行为。

第二十条 对跨行政区域的涉嫌非法集资行为,非法集资人为单元的,由其挂号地处置非法集资牵头部门组织视察认定;非法集资人为小我私家的,由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织视察认定。非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资加入人所在地处置非法集资牵头部门应当配合视察认定事情。

处置非法集资牵头部门对组织视察认定职责存在争议的,由其配合的上级处置非法集资牵头部门确定;对跨省、自治区、直辖市组织视察认定职责存在争议的,由联席聚会会议确定。

第二十一条 处置非法集资牵头部门组织视察涉嫌非法集资行为,可以接纳下列措施:

(一)进入涉嫌非法集资的场所进行视察取证;

(二)询问与被视察事件有关的单元和小我私家,要求其对有关事项作出说明;

(三)查阅、复制与被视察事件有关的文件、资料、电子数据等,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存;

(四)经处置非法集资牵头部门主要卖力人批准,依法查询涉嫌非法集资的有关账户。

视察人员不得少于2人,并应当出示执法证件。

与被视察事件有关的单元和小我私家应当配合视察,不得拒绝、阻碍。

第二十二条 处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织视察,有权要求暂停集资行为,通知市场监视治理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单元治理设立、变换或者注销挂号。

第二十三条 经视察认定属于非法集资的,处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法运动;发现涉嫌犯罪的,应当凭据划定实时将案件移送公安机关,并配合做好相关事情。

行政机关对非法集资行为的视察认定,不是依法追究刑事责任的必经法式。

第二十四条 凭据处置非法集资的需要,处置非法集资牵头部门可以接纳下列措施:

(一)查封有关经营场所,查封、扣押有关资产;

(二)责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金;

(三)经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定,凭据划定通知收支境边防检查机关,限制非法集资的小我私家或者非法集资单元的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级治理人员以及其他直接责任人员出境。

接纳前款第一项、第二项划定的措施,应当经处置非法集资牵头部门主要卖力人批准。

第二十五条 非法集资人、非法集资协助人应当向集资加入人清退集资资金。清退历程应当接受处置非法集资牵头部门监视。

任何单元和小我私家不得从非法集资中获取经济利益。

因加入非法集资受到的损失,由集资加入人自行肩负。

第二十六条 清退集资资金来源包罗:

(一)非法集资资金余额;

(二)非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益;

(三)非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级治理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益;

(四)非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产;

(五)在非法集资中获得的广告费、代言费、署理费、利益费、返点费、佣金、提成等经济利益;

(六)可以作为清退集资资金的其他资产。

第二十七条 为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业相助社,由市场监视治理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用法式等互联网应用,由电信主管部门依法予以关闭。

第二十八条 国务院金融治理部门及其分支机构、派出机构,地方人民政府有关部门以及其他有关单元和小我私家,对处置非法集资事情应当给予支持、配合。

任何单元和小我私家不得阻挠、故障处置非法集资事情。

第二十九条 处置非法集资历程中,有关地方人民政府应当接纳有效措施维护社会稳定。

 

第四章 执法责任

 

第三十条 对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单元的,还可以凭据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者挂号证书;对其法定代表人或者主要卖力人、直接卖力的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。组成犯罪的,依法追究刑事责任。

第三十一条 对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;组成犯罪的,依法追究刑事责任。

第三十二条 非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所肩负的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。

第三十三条 对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人,由有关部门建设信用纪录,凭据划定将其信用纪录纳入全国信用信息共享平台。

第三十四条 互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的,由有关主管部门责令纠正,给予警告,没收违法所得;拒不纠正或者情节严重的,处10万元以上50万元以下的罚款,并可以凭据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对直接卖力的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。

广告经营者、广告宣布者未凭据划定检验相关证明文件、核对广告内容的,由市场监视治理部门责令纠正,并依照《中华人民共和国广告法》的划定予以处罚。

第三十五条 金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的,由国务院金融治理部门或者其分支机构、派出机构凭据职责分工责令纠正,给予警告,没收违法所得;造成严重结果的,处100万元以上500万元以下的罚款,对直接卖力的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处10万元以上50万元以下的罚款。

第三十六条 与被视察事件有关的单元和小我私家不配合视察,拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的,由处置非法集资牵头部门责令纠正,给予警告,处5万元以上50万元以下的罚款。

阻碍视察人员依法执行职务,组成违反治安治理行为的,由公安机关依法给予治安治理处罚;组成犯罪的,依法追究刑事责任。

第三十七条 国家机关事情人员有下列行为之一的,依法给予处分:

(一)明知所主管、羁系的单元有涉嫌非法集资行为,未依法实时处置惩罚;

(二)未凭据划定实时履行对非法集资的防范职责,或者不配合非法集资处置,造成严重结果;

(三)在防范和处置非法集资历程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊;

(四)通过职务行为或者利用职务影响,支持、容隐、纵容非法集资。

前款划定的行为组成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

第五章 附  则

 

第三十八条 各省、自治区、直辖市可以凭据本条例制定防范和处置非法集资事情实施细则。

第三十九条 未经依法许可或者违反国家金融治理划定,擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务运动的,由国务院金融治理部门或者地方金融治理部门凭据监视治理职责分工进行处置。

执法、行政规则对其他非法金融业务运动的防范和处置没有明确划定的,参照本条例的有关划定执行。其他非法金融业务运动的具体类型由国务院金融治理部门确定。

第四十条 本条例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日国务院宣布的《非法金融机构和非法金融业务运动取缔措施》同时废止。

 


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